Jan Bartušek, ředitel DRFG Finanční služby a člen dozorčí rady Assetio, zhodnotil loňský rok 2022
“INVESTICE A POJIŠTĚNÍ JSOU DVA KLÍČOVÉ SEGMENTY, KTERÉ NÁS V LOŇSKÉM ROCE PODRŽELY. PRO KLIENTY LETOS CHYSTÁME NOVÉ APLIKACE, DOSTUPNÉ PRO IOS I ANDROID”
Říká Jan Bartušek, ředitel DRFG Finanční služby a člen dozorčí rady Assetio, který zhodnotil loňský rok 2022.
JAK SE S ODSTUPEM ČASU DÍVÁTE NA ROK 2022?
Loňský rok hodnotím jako velmi turbulentní, a to pochopitelné platí také pro oblast finančních služeb. Skutečně jsme se nacházeli v období, kdy přišlo všechno to, co si dokážeme představit. Od inflace, přes geopolitická rizika až po energetickou krizi. Tento mix v pozadí zohledňovala Česká národní banka v podobě zvyšování úrokových sazeb a ty pochopitelně mají bezprostřední vliv na finanční služby. V oblasti hypotečních úvěrů tak došlo k významnému meziročnímu poklesu. Z naší strany to vyžadovalo velkou reakci, což se podařilo vykompenzovat nárůstem poptávky životního pojištění. Tato oblast nám výpadek hypotečních úvěrů plně vykompenzovala. Trajektorie růstu u životního pojištění zároveň nasvědčuje tomu, že tendence růstu bude v roce 2023 ještě pokračovat. Když to zhodnotím, tak naše rychlé reakce na dějící se změny v roce 2022 nám umožnily zajistit minimální pokles tržeb. Máme obrovskou výhodu, že jako finanční služby nestojíme pouze na jedné noze.
JAK HODNOTÍTE OBLAST INVESTIC?
Co se týče oblasti investic, tak i zde se ten rok poměrně povedl, byť na začátku roku 2022 byla tato očekávání o něco větší. Při těch všech dříve uvedených faktorech, které se na nás sesypaly, byla tato očekávání střízlivější. Troufnu si říct, že právě investice a pojištění jsou dva segmenty, které finanční služby v roce 2022 extrémně podržely. A také díky tomu jsme co se týká tržeb klesli jen minimálně.
CO JSTE SI V ROCE 2023 PŘICHYSTALI PRO SVÉ KLIENTY?
V rámci B2C neustále zdokonalujeme naše aplikace e-Šanon a Asset management. I zde proběhly další úpravy, kterým říkáme fáze 2.0 a které byly úspěšně dokončeny koncem loňského roku. Obě tyto aplikace nabízí elektronizaci klientova portfolia na jedno místo do jedné aplikace. Dokáže například zkonsolidovat jednotlivé smlouvy na jedno místo a klient se může na kliknutí monitorovat své veškeré finanční portfolio. Novinka v roce 2023 spočívá v tom, že aplikace již dokáže sjednotit i celou rodinu. To znamená, že veškeré smlouvy rodinných příslušníků dokáže shrnout na jedno místo. Nejedná se však pouze o portfolio smluv, je zde sdruženo také investiční portfolio. Naše aplikace umí zkonsolidovat veškerá aktiva ať už klienta jako jednotlivce nebo celou rodinu do jednoho přehledného koláčového grafu. V aplikaci tak dokážeme klientovi ukázat všechno od podílových fondů, přes akcie až po kryptoměny. Aplikace budou v průběhu roku dostupné pro iOS i Android. Tato verze v telefonech tak nabídne daleko větší interakci s klienty. Ti od nás budou mít ještě lepší servis než doposud. Až se výše uvedené během letošního roku podaří dokončit, budeme moci zařadit nové funkce jako je sjednání cestovního pojištění.
